3️⃣ POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO (PDLFT)

Base normativa

• Lei 9.613/98
• Instruções da CVM
• COAF

1. Identificação e KYC

• Coleta de documentação
• Comprovação de origem de recursos

2. Monitoramento

• Análise de movimentações incompatíveis
• Comunicação de operações suspeitas ao COAF

3. Classificação de Risco

Clientes classificados como:

• Baixo
• Médio
• Alto

4. Treinamento

Treinamento anual obrigatório de compliance.